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SWIFT向企业开放KYC Registry平台

选择字号: 超大 标准 发布时间:2019年12月25日 | 作者:wzlongf22 | 0个评论 | 106人浏览

原标题:SWIFT向企业开放KYC Registry平台 来源:上海证券报

上证报中国证券网讯 上证报获悉,SWIFT今天宣布其全球性的“客户身份尽职审查”注册平台(KYC Registry)向SWIFT直连的企业集团开放,使这些企业集团能够管理并能够与其全球银行伙伴共享KYC数据。由16 家全球银行支持的包括宝马、Spotify和联合利华在内的18 家领先企业进行成功测试后,全球注册平台正式上线。这16家银行管理着SWIFT上逾 7,000 家银企合作关系。

对于金融机构和企业而言,KYC仍然是合规领域的最大挑战之一。超过 90% 的财务主管表示,当今对KYC请求的响应比五年前更具挑战性。超过 50% 的财务主管减少与其合作的银行数量,以避免KYC流程冗长,这对银行业务关系产生负面影响。

企业集团与全球多家银行合作,其中许多银行位于不同的监管辖区,这意味着,企业财务主管必须以多种格式(通常通过双边交易)提供 KYC 数据,以满足每家合作伙伴的监管要求,这种操作成本高、耗时且效率低。

另一方面,银行必须联系其企业客户以获取信息并从多个来源搜索数据,这些来源通常不完整或过时。在许多情况下,作为KYC定期审核的一部分,他们被迫反复跟进现有客户,这样便十分繁琐,且可能会对银企合作关系造成压力。

SWIFT 的 KYC Registry 于 2014 年成立,通过为银行(现在包括企业)提供安全平台的访问权限与银行共享KYC数据,从而简化了流程。企业集团可以根据标准化的口径对其KYC数据予以结构调整。这个标准得到全球银行和企业的一致同意,并由SWIFT对其数据进行完整性检查。

此外,企业集团通过保持对其数据的控制、决定可读取KYC数据的银行及能够实时更新其记录,从而确保符合数据隐私规则的要求。(黄紫豪)

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